常见问题

什么是营运资金管理?

营运资金管理依靠增加自由现金流和净收入来增长和解决现有债务,或者通过股息和回购来分配股东价值。

公司可以利用动态贴现和供应链融资等提前支付计划来解决现金盈余或现金赤字,以改善营运资金管理,并降低因流动资金导致供应链中断的风险。

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动态贴现作为营运资金解决方案

由于许多组织面临着通过延迟向供应商付款来延长应付未付天数 (DPO) 的压力,因此,动态贴现允许供应商获得提前付款,从而以比他们自己操作要低的融资成本换取折扣或融资费用。

动态贴现计划最适合现金和流动资金过剩的企业,以及正在寻找低收益短期投资替代品,以获得无风险现金回报的企业。 通过使用动态贴现营运资金解决方案,供应商可以改善自己的营运资金,以提高生产效率和推动增长。

Discount Chart

供应链融资作为营运资金解决方案

供应链融资 (SCF) 也称为逆向保理,它使供应商能够延长 DPO,是寻求延长应付款期限以提高现金流绩效的组织的理想选择。
Supply Chain diagram

金融机构供应链融资

金融机构尤其可以从向企业客户提供供应链融资计划中受益。此类计划可以使金融机构从竞争中脱颖而出,并与企业客户建立更好的关系。

银行选择与供应商合作的一些原因是,SaaS 环境消除了对技术硬件和支持的需求,它们具有高度可配置性,可以轻松适应计划(根据买方、出资方和司法管辖区的要求),并提供适用于加载文件、电子通知、销售要约、购买、提前付款和最终结算的自动流程。

选择正确的解决方案

无论组织是使用供应链融资还是动态贴现计划,正确的解决方案都对营运资金管理的成功至关重要。

在评估支持这些计划的软件和供应商时,组织必须寻找一个包含专家团队、多方资助者平台、计划灵活性、供应商加入和完整工作流程的解决方案,包括现金可见性、预测、支付和预先构建的 ERP 集成。

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