使用案例

营运资金

优化营运资金以推动增长和盈利

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公司需要资本来增长、解决现有债务并通过股息或股票回购来分配股东价值。 减少营运资金的一种方法是对其进行优化,营运资金周期中的资本越少,就越有可能推动增长和创造股东价值。

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供应链金融

为了释放营运资金中的资本,组织可以利用供应链金融,也称为逆向保理。

通过供应链金融,供应商能够灵活地向金融机构“出售”经批准的发票,折扣取决于买方承担信用风险所需的时间,并事先达成一致。

使用供应链金融作为替代融资方式有助于买家协商更长的付款期限,并有助于增加自由现金流。

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24% 的 Kyriba 客户表示,改善营运资金管理是迄今为止选择 Kyriba 后获得的最大商业利益。

来源:TechValidate,2019 年。
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动态贴现

提前付款贴现计划可以让买方实现较高的闲置现金投资回报率。

从标准的手动贴现计划转向更宽的动态贴现窗口的主要好处是,浮动计算模型捕捉所有可能的贴现机会,从而最大化成本并增加可用于投资的自由现金量。

通过浮动计算,随着付款接近到期日,贴现会趋向于零,这样买家就可以选择一个既适合处理付款能力又适合自由现金可用性的付款日期。

通过利用动态贴现计划,买方可以通过产生更大的贴现来降低成本,最终帮助增加利润和税息折旧及摊销前利润。

营运资金解决方案的优势

对于供应商来说,供应链金融和动态贴现都会:

  • 增加现金流量(供应商减少 DPO)
  • 提高现金可见性/可预测性
  • 获得额外资金来源
  • 根据信用评级降低融资成本
  • 不影响供应商债务指标的资产负债表外融资
  • 无成本汇款信息,减少应收账款查询

对于买方来说,供应链金融和动态贴现的好处略有不同。 这两个计划都提高了现金的可见性/可预测性,减少了应付账款查询,改善了关键供应商关系。

供应链金融还可以增加自由现金流并奖励银行关系,而动态贴现可以大幅提高短期现金投资的无风险回报,提高毛利润并降低 COGS。

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