什么是资金管理系统？

资金管理系统 (TMS) 是一种企业软件，有助于自动化重复性的、手动操作的财务流程。通过自动化这些步骤，首席财务官和资金主管可以更好地了解现金和流动资金，同时管理银行账户、保持合规性以及管理内部银行业务和金融交易。

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利用资金管理系统优化现金

了解组织的现金头寸, 包括不同地点的现金、货币和流动资金头寸, 可能会非常困难。然而利用资金管理系统可以更容易地回答这些问题。

不需要多名员工花费数小时通过不同的工具和数据源来了解公司的现金头寸，资金管理系统可以提供所需的清晰度和可见性来支持关键财务决策和战略业务目标。

利用资金管理系统进行现金管理和预测

资金管理系统甚至可以在工作日开始前自动准备和调节组织的每日现金头寸。通过将银行余额和交易与预期现金流相结合来实现现金可视化，确保用户始终能够实时了解银行、账户、各实体和地区的头寸。

以准确的现金头寸为起点，通过利用包括重复项目、ERP 数据和历史数据在内的多种数据源，可以按照日、周、月或年来构建和分析全球现金预测。

现金会计

资金管理系统可以通过自动化总账 (GL) 录入流程，从银行和内部现金交易中为现金会计生成双面分录，帮助消除过账到总账时耗时费力且容易出错的过程。

其他资金管理功能

资金管理主要包括现金管理、银行账户管理和金融交易。资金管理系统为首席财务官和资金主管提供优化现金、控制银行账户、管理流动资金、实现合规性以及监督投资、债务和公司间贷款所需的可见性和报告。

现金池和内部银行业务

组织可以轻松管理虚拟和实际现金池，以提供实时公司间头寸、利息计算和报告。

多边净额清算

资金管理系统帮助按参与者计算净应付款和应收账款头寸，提供优化的敞口管理和与内部银行的集成。

银行关系管理

银行账户管理、签名人跟踪、FBAR 报告和银行费用分析能够改善对银行账户的控制，提高银行费用的透明度。

金融交易

业界最佳的资金管理系统完全跟踪财务金融交易，并与支付、会计和现金预测模块完全集成。

会计与合规

自动生成日记帐分录、支持所有 ERP 解决方案以实现与总帐 (GL) 的自动集成和 GL 对帐，确保易于遵守行业和内部法规。