为什么首席财务官应加强银行关系

首席财务官是企业业务财务增长的监护人，其关键职责之一是建立和加强与银行和融资伙伴的互利互惠关系。由于银行关系是建立在提供服务的基础上的：无论是信用额度、日间信用、银行账户报告、付款、外汇，集中/池结构，首席财务官都可以而且应该最大化来自合作金融机构的价值。

首席财务官或财务专业人士可能犯的一个错误是选择或扩大与一家没有足够能力为其处理其全球业务业务的银行的关系。

银行关系具有跨国界影响，因为许多强大的金融机构与当地银行或其当地分支机构合作，提供急需的当地专业知识。指导税务和报告要求、本地格式和监管要求或独特的存管方案，这些都需要与熟悉您本地化需求的银行建立牢固的关系。

自动化您的银行互动和报告是一个值得关注的领域。

当因为技术解决方案的失误和漏洞而无法直接处理付款或自动发布银行提供的每日银行对账单中的现金和交易详细信息时，首席财务官们就无法利用银行提供的全方位服务。银行已经发展了他们的服务，在日内银行对账单、银行对账单中的高详细信息以及每天最多4到5次共享这些信息的频率方面，提供了更大的灵活性和复杂度。如果没有正确处理现金和流动资金预测的技术解决方案，首席财务官们将价值留在”证明表”上，而失去投资、增长业务或降低风险的机会。同时，当缺乏与技术解决方案相关的财务和资金工具及自动化时，会使工作人员只能应付于日常战术性工作，而无法专注于战略支持和项目。

首席财务官们对银行关系的全部潜力了解程度如何？

首席财务官必须参与了解银行关系和管理其健康状况，或至少接收银行记分卡和其他指标的最新情况，以确保银行关系充分发挥其潜力。例如，银行，比以往更多地在供应链融资或贴现方案上，提供支持或成为合作伙伴，帮助金融供应链的双方实现其目标。同样，CFO必须利用其银行关系，将它们与技术选项相接合，以最大化获得银行服务。

流动性计划对于CFO无论在好时期或者坏时期都至关重要。历史市场下跌凸显了实时获取有关您的总流动性头寸、了解所有系统中现金流动的程度，以及知道如何分配流动资金用于投资于增长机会或者向员工支付薪酬的重要性。在许多情况下，首席财务官可以与银行合作，发展互利关系。在每一天结束时，只有拥有对头寸的即时可见性，司库才可能向首席财务官保证资产得到保障以及组织拥有履行义务和战略决策所需的流动资金。

首席财务官应该有一个备用计划。只在一家银行拥有您的流动资金、服务和债务工具可能会有风险。在财务危机受到内部或外部因素（如增收保证金、破产等）的影响时，只有当首席财务官有其他银行伙伴选项来继续和保持供应链流动时，这些财务风险才会减轻。拥有主要和次要的不同银行关系可以帮助银行保持竞争力，同时为您的组织提供财务和流动性选项，以保持运营的正常进行。